民生加银汇智 3 个月依期绽放债券型证券投资基金                         基金居品贵寓纲目更新                                               编制日期：2024 年 12 月 10 日                       送出日期：2024 年 12 月 30 日           本纲目提供本基金的要紧信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募阐明书等销售文献。 一、居品梗概           民生加银汇智 3 个月定开债 基金简称                          基金代码              010099           券           民生加银基金料理有限公                           中国光大银行股份有限公 基金料理东谈主                         基金托管东谈主           司                                     司                               上市来去所及上市日 基金左券告成日   2020 年 12 月 30 日                      -                               期 基金类型      债券型                 来去币种              东谈主民币 运作花式      依期绽放式               绽放频率              三个月依期绽放                               启动担任本基金基金 基金司理      姚航                  司理的日期                               证券从业日期            2004 年 4 月 26 日           基金左券告成后，流畅 20 个职责日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金           财富净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在依期阐明中赐与败露；流畅 60 其他        个职责日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个职责日向中国证监会阐明并提           出贬责决策，如调治运作花式、与其他基金合并或者散伙基金左券等，并在 6 个月           内召开基金份额捏有东谈主大会进行表决。 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资预计打算与投资策略 请投资者阅读《招募阐明书》第九部分“基金的投资”了解详备情况           本基金在严格礼貌风险和保捏讲究流动性的前提下，通过积极主动的投资料理，力图 投资预计打算           使基金份额捏有东谈主获取越过事迹比较基准的投资收益。           本基金的投资范围为具有讲究流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债券、央行           单据、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券及超短期融资券、次级债、政府           机构债、处所政府债）                    、财富守旧证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集工           具、现款等金融器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但 投资范围           须合适中国证监会的关系章程）                        。           本基金不投资于股票等权力类财富。           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行得当模范后，           不错将其纳入投资范围。           本基金以中永久利率趋势分析为基础，蚁合经济周期、宏不雅计谋标的及收益率弧线分 主要投资策略           析，进行债券投资时机的聘请和久期、类属设立，实施积极的债券投资组合料理，力                            民生加银汇智 3 个月依期绽放债券型证券投资基金基金居品贵寓纲目更新              争获取越过事迹比较基准的恬逸投资收益。 事迹比较基准       中国债券详细指数收益率。              本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、羼杂型基金， 风险收益特征              高于货币市集基金。 (二) 投资组合股产设立图表/区域设立图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。 (三) 自基金左券告成以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1.基金左券告成曩昔/基金份额增设曩昔的关通盘据按践诺存续期算计，不按通盘当然年度进行折算。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：               份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费花式/费率                  /捏有期限（N）     申购费            M  （前收费）      1,000,000≤M＜2,000,000             0.5%                              第 2页 共 4页                               民生加银汇智 3 个月依期绽放债券型证券投资基金基金居品贵寓纲目更新                    M≥5,000,000                       500 元/笔                      N＜7 日                            1.5%   赎回费                      N≥7 日                            0.0% 注：上述表格中的申购费率适用投老本基金的非待业金客户。对于投老本基金的待业金客户，在基金料理东谈主 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中章程申购费率为固定金额的，待业金客户则按上 述表格中的费率章程扩充，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别           收费花式/年费率或金额                            收取方 料理费                    0.3%                        基金料理东谈主和销售机构 托管费                    0.1%                          基金托管东谈主 审计用度                52,000.00 元                     司帐师事务所 信息败露费              120,000.00 元                     章程败露报刊         基金左券告成后与基金关系的讼师费、基         金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产         中列支的其他用度，按照国度关系章程和 其他用度                                                关系行状机构         基金左券商定在基金财产中列支。用度类         别详见本基金基金左券及招募阐明书或其         更新。 注：1、审计用度、信息败露费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终践诺 金额以基金依期阐明败露为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技巧，投资者需支拨的运作费率如下表：                                       基金运作详细费率（年化） 捏有技巧                                       0.44% 注：基金运作详细费率=固定料理费率+托管费率+销售行状费率（若有）+其他运作用度算计占基金逐日平均 财富净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报败露的关通盘据为基准测算。 四、风险揭示与要紧指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应肃肃阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。    本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币 市集基金。投资者应当肃肃阅读基金左券、招募阐明书、基金居品贵寓纲目等基金信息败露文献，了解基金 的风险收益特征，笔据自己的投资观点、投资期限、投资训导、财富景色等判断基金是否和自己的风险承受 能力相恰当，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金料理东谈主或基金 料理东谈主录用的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。    本基金独有风险                                第 3页 共 4页                            民生加银汇智 3 个月依期绽放债券型证券投资基金基金居品贵寓纲目更新   ①信用风险：基金所投资的财富守旧证券之债务东谈主出现失约，或在来去经过中发生交收失约，或由于资 产守旧证券信用质料镌汰导致证券价钱下跌，变成基金财产亏空。   ②利率风险：市集利率波动会导致财富守旧证券的收益率和价钱的变动，一般而言，若是市集利率上 升，本基金捏有财富守旧证券将濒临价钱下跌、本金亏空的风险，而若是市集利率下跌，财富守旧证券利息 的再投资收益将濒临下跌的风险。   ③流动性风险：受财富守旧证券市集领域及来去活跃进程的影响，财富守旧证券可能无法在合并价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金财富濒临再投资风险。   ⑤操立场险：基金关系当事东谈主在业务各花式操作经过中，因里面礼貌存在颓势或者东谈主为身分变成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法来去、来去失实、IT 系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些市集行径受到铁心或左券不可平淡扩充，导致基金财产的 亏空。   ①本基金每 3 个月绽放一次申购和赎回，投资东谈主需在绽放期建议申购赎回央求，在非绽放技巧将无法 按照基金份额净值进行申购和赎回。   ②本基金每 3 个月绽放一次申购和赎回，况兼每个绽放期的肇始日和散伙日所对应的日期日期可能并 不交流，因此，投资东谈主需保重本基金的关系公告，幸免因错过绽放期而无法申购或赎回基金份额。 (二) 要紧指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金料理东谈主依照恪称牵扯、雄伟信用、严慎奋力的原则料理和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金左券确当事东谈主。    基金居品贵寓纲目信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基 金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的关系信息，敬请同期保重基金料理东谈主发布的关系临时公告等。    对于本基金的争议贬责花式，请投资者保重本基金《基金左券》“争议的处理”部分。 五、其他贵寓查询花式   以下贵寓详见基金料理东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户行状电话 400-8888-388 盘考。                             第 4页 共 4页